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一.白银的自然属性和应用

 

概 述:白银,具有特殊的化学性质,其价值早在公元前700年的美索不达米亚时期就开始为人们所认识。白银在历史上曾经与黄金一样,作为许多国家的法定货币, 具有金融储备职能,也曾作为国际间重要的支付手段。中国把白银作为货币历史悠久,早在战国时期,白银就已作为货币使用。自唐宋始,银本位制得到逐步确立, 明朝起成为正式货币。中国的银本位制一直持续到1935年发行法币、取消银本位为止。银元是我国历史上白银主要的存在形式,在国外,货币也一直是白银最主 要的用途。新中国成立后,对白银的管理经历了一个漫长的探索阶段。从开始的“统购统销”政策到2000年白银市场放开,短短几年间,中国白银产量和需求成 倍增长,成为世界最主要的白银生产、消费和出口国一。

1.白银的自然属性

 

银 (Ag)是白色、有光泽的金属。银属元素周期表Ⅰ类副族元素,符号Ag,原子序数47,白银具有良好的柔韧性和延展性,延展性仅次于金,能压成薄片,拉成 细丝;1克银可拉成1800米长的细丝,可轧成厚度为1/100000毫米的银箔。白银也是所有金属中导电性和导热性最好的金属;银对光的反射性也很好, 反射率可达到91%。银的化学性质不活泼,在常温下不与氧发生反应,银属于较稳定的元素。

 

2.白银的主要用途

 

(1) 工业应用:白银作为贵金属主要用于工业、摄影业以及首饰、银器和银币的制作。白银的多功能性使得它在大多数行业中的应用不可替代,特别是需要高可靠性、更 高精度和安全性的高技术行业。白银具有良好的导电性和导热性,在电子行业中得到了广泛的应用,尤其在导体、开关、触点和保险丝上。白银还可用于厚膜浆料, 网孔状和结晶状的白银可以作为化学反应的催化剂。银的化合物卤化银,用于生产感光胶片。硝酸银用于镀银,可制作银镜。碘化银用于人工降雨。白银首饰和银器 具有良好的反射率,磨光后可以达到很高的光亮度。除了装饰、美化的作用外,我国古代人还使用银器来检验毒物。银接触某些毒物会发生化学反应,生成一种化合 物,这种化合物颜色与银的银白色有所区别,由此判断是否含有毒物。 此外,银离子和含银化合物可以杀死或者抑制细菌、病毒、藻类和真菌,反应类似汞和铅。

 

(2)货币功能:银币曾经作为银本位制国家的法定货币,盛行一时。但随着货币制度改革、信用货币的产生,银币逐渐退出了流通领域。目前,铸造的银币主要是投资银币和纪念银币。

 

3.白银的分类及检验

 

白银主要存在于银矿石、银精矿、粗银和纯银产品中。

 

(1)银矿石

 

银在自然界的含量是很低的,银的矿物主要以硫化物的形式存在。银的工业矿物主要有自然银、辉银矿、硫铜银矿、锑银矿、脆银矿等。银产量的一半以上来自多金属矿的综合回收。

 

(2)银精矿

 

银精矿为有色金属工业生产过程中的中间产品,确定银的品位及相关元素的含量对银精矿供需双方的交易和生产工艺流程的确定有着重要的作用。

 

(3)粗银

 

粗银主要指银含量为30%~99.9%的矿银、冶炼初级银产品以及回收银。

 

(4)纯银

 

纯银是指由各种含银原料生产的、银含量在99.90%~99.99%的银。纯银主要应用在照相、化学试剂、化工材料、医药、电子工业、装饰、珠宝和银制品等各行业,在货币制造和纪念品制作业中也占不小的份额。

 

二、影响白银价格的主要因素

 

1、供求关系

 

供 求关系是影响白银价格的根本因素。通常供大于求,价格下跌 ;供不应求,价格上升。价格波动反过来又会影响供求,即当价格上涨时,供应将增加而需求减少;反之则需求上升供给减少。新矿藏的发现与开采、新技术的应 用、生产企业检修及罢工、进出口政策等将影响产量及供应;白银应用领域发展趋势、白银投资偏好变化等则将影响白银的需求。 

 

2、进出口政策

 

进出口政策是影响供求关系的重要方面。如我国于2007年7月1日起将白银及其相 关制品出口退税率从13%下调至5%,及2008年8月1日起进一步取消5%的白银出口退税等,直接影响了白银的出口量,进而对国内外市场的供应及价格产生影响。

 

3、国际国内政治经济形势

 

白 银是重要的工业原材料,又可作为避险资产,其需求量与经济形势、政治局势密切相关。经济增长时,白银需求增长从而带动银价上涨;经济萧条时,白银需求萎缩 从而促使银价下跌。近年来,各国为应对金融危机纷纷出台了宽松的货币政 策和积极的财政政策, 向市场注入巨大的流动性,白银作为抵御通 胀的资产之一,在投资需求的推动下价格持续上涨。

 

4、主要货币汇率及黄金价格走势

 

国际上白银交易一般都以美元计价,而目前几种主要货币均实行浮动汇率制。根据经验,美元对主要货币汇率的变化将导致白银价格短期内的一些波动,但不会改变白银市场的大趋势。 

 

白银和黄金在历史上都曾作为货币使用,二者有着相似的金融属性 ,因此白银价格与黄金价格在一定程度 上具有正相关性,但这只是长期趋势上的一致。短期看,白银价格与黄金价格的正相关性并不十分突出,通常白银价格波动较黄金价格波动剧烈。 

 

5、基金投资方向

 

随 着基金参与商品期货交易程度的大幅提高,基金在白银价格波动中起到了推波助澜的作用。基金具有信息以及技术上的优势,因此他们在一定程度上具有先知先觉性 与前瞻性。白银ETF基 金(Exchange  Traded Fund)近几年规模迅速扩大,持仓量较高,该基金 与其他基金的交易方向成为影响白银价格波动因素之一。

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